為進(jìn)一步推進(jìn)反洗錢工作，打擊不法洗錢活動(dòng)，3月11日上午，忻州中院派出干警參加了由忻州市檢察院、中國(guó)人民銀行忻州市中心支行聯(lián)合組織的“凝聚力量，打擊洗錢犯罪”反洗錢主題宣傳活動(dòng)。
活動(dòng)現(xiàn)場(chǎng)，法院干警通過發(fā)放宣傳資料、現(xiàn)場(chǎng)講解等方式，全方位、多角度向人民群眾宣傳洗錢的主要特點(diǎn)、表現(xiàn)形式、常見手段和防范對(duì)策，并就身邊發(fā)生的案例進(jìn)行宣講，讓人民群眾進(jìn)一步加強(qiáng)對(duì)洗錢犯罪的了解，引導(dǎo)廣大人民群眾遠(yuǎn)離洗錢侵害。同時(shí)，針對(duì)市民提出的有關(guān)立案、審判、執(zhí)行等司法問題，法院干警一一耐心地答疑解惑，并發(fā)放相關(guān)知識(shí)手冊(cè)，專業(yè)、熱情的司法宣傳，獲得群眾一致點(diǎn)贊。
此次活動(dòng)，共發(fā)放400余份宣傳資料，現(xiàn)場(chǎng)答疑30余人次，提高了人民群眾對(duì)洗錢犯罪的防范意識(shí)，營(yíng)造了防范和打擊洗錢犯罪的良好氛圍。
說到反洗錢好像離我們很遙遠(yuǎn)
但其實(shí)洗錢就在我們的身邊
小編帶大家了解反洗錢知識(shí)
警惕洗錢陷阱，保護(hù)自身利益
什么是洗錢？洗錢的概念是什么？
洗錢就是通過隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)，通過某種手法把它變成看似合法資金的行為和過程。主要包括提供資金賬戶、協(xié)助轉(zhuǎn)換財(cái)產(chǎn)形式、協(xié)助轉(zhuǎn)移資金或匯往境外等。
通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其收益的來源和性質(zhì)，將構(gòu)成洗錢罪。清洗其他犯罪所得及其收益的行為也受刑事法律追究。
洗錢的渠道
為了達(dá)到隱瞞、掩飾非法資金的來源和性質(zhì)的目的不法分子常利用銀行、證券、保險(xiǎn)等金融機(jī)構(gòu)，利用地下錢莊等非法金融主體，利用進(jìn)出口貿(mào)易，利用互聯(lián)網(wǎng)，利用拍賣行、珠寶商等特定非金融機(jī)構(gòu)通過現(xiàn)金交易，通過投資等渠道進(jìn)行洗錢。
洗錢的過程
a. 處置階段：亦稱放置階段，是指將犯罪所得投入到清洗系統(tǒng)的過程，是最容易被防線的階段。利用金融機(jī)構(gòu)或特定非金融機(jī)構(gòu)，將犯罪所得存入銀行，或轉(zhuǎn)換為銀行票據(jù)、國(guó)債、信用證以及股票、保險(xiǎn)單證或其他形式的資產(chǎn)，有的也將犯罪所得投入地下錢莊等非正規(guī)匯款體系轉(zhuǎn)移到境外。
b. 離析階段：也叫培植階段，即通過復(fù)雜的交易，將犯罪所得與其來源分開，并進(jìn)行最大限度的分散，使得犯罪所得與合法財(cái)產(chǎn)難以分辨。
c. 融合階段：又叫歸并階段，整合階段，即將分散的犯罪所得與合法財(cái)產(chǎn)融為一體，為犯罪所得提供表面的合法掩飾，在犯罪所得披上合法外衣后，犯罪分子就能夠自由地享用這些非法收益。
洗錢的危害
洗錢活動(dòng)不僅幫助違法犯罪分子逃避法律制裁，助長(zhǎng)新犯罪的滋生，扭曲正常的社會(huì)經(jīng)濟(jì)和金融秩序，破壞社會(huì)公平競(jìng)爭(zhēng)，腐蝕公眾道德，影響國(guó)家聲譽(yù)。犯罪分工專業(yè)化以及犯罪行為國(guó)際化的背景下加強(qiáng)反洗錢工作具有十分重要的意義。
常見的洗錢途徑或方式
通過境內(nèi)外銀行賬戶過渡，使非法資金進(jìn)入金融體系； 通過地下錢莊，實(shí)現(xiàn)犯罪所得的跨境轉(zhuǎn)移； 利用現(xiàn)金交易和發(fā)達(dá)的經(jīng)濟(jì)環(huán)境，掩蓋洗錢行為； 利用別人的賬戶提現(xiàn)，切斷洗錢線索； 利用網(wǎng)上銀行等各種金融服務(wù)，避免引起銀行關(guān)注； 設(shè)立空殼公司，作為非法資金的“中轉(zhuǎn)站”； 通過買賣股票、基金保險(xiǎn)或設(shè)立企業(yè)等各種投資活動(dòng)，將非法資金合法化； 通過珠寶古董交易和虛假拍賣進(jìn)行洗錢等。
反洗錢行政主管部門
我國(guó)反洗錢行政主管部門是中國(guó)人民銀行、主要負(fù)責(zé)組織協(xié)調(diào)全國(guó)的反洗錢工作，負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)，制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章，監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)及特定非金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作，調(diào)查可疑交易，接受單位和個(gè)人對(duì)洗錢活動(dòng)的舉報(bào)，向偵查機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌洗錢犯罪的交易活動(dòng)，開展反洗錢國(guó)際合作等。
中國(guó)人民銀行專門成立了中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，統(tǒng)一接收、分析、保存大額交易和可疑交易報(bào)告，具體負(fù)責(zé)反洗錢資金監(jiān)測(cè)。
關(guān)于反洗錢的法律
《中華人民共和國(guó)刑法》第一百九十一條 【洗錢罪】明知是毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，為掩飾、隱瞞其來源和性質(zhì)，有下列行為之一的，沒收實(shí)施以上犯罪的所得及其產(chǎn)生的收益，處五年以下有期徒刑或者拘役，并處或者單處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑，并處洗錢數(shù)額百分之五以上百分之二十以下罰金：
(一)提供資金賬戶的；
(二)協(xié)助將財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)換為現(xiàn)金、金融票據(jù)、有價(jià)證券的；
(三)通過轉(zhuǎn)賬或者其他結(jié)算方式協(xié)助資金轉(zhuǎn)移的；
(四)協(xié)助將資金匯往境外的；
(五)以其他方法掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的。
單位犯前款罪的，對(duì)單位判處罰金，并對(duì)其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，處五年以下有期徒刑或者拘役；情節(jié)嚴(yán)重的，處五年以上十年以下有期徒刑。
（責(zé)任編輯：蔡文斌）
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